AFS - Buy and Watch High Income Bond Opportunities 05/2030 - A CZK

Navazujeme na předchozí úspěšné dluhopisové fondy z řady Buy & Watch a nabízíme Vám možnost nechat Vaše peníze pracovat na dluhopisovém trhu. Základní myšlenkou Buy and Watch fondů je kombinace toho nejlepšího z držení jednoho dluhopisu a z držby celého fondu. Získáte tak přesně danou konkrétní splatnost, stanovení očekávaného výnosu a samozřejmě také diverzifikaci.

Charakteristiky Amundi Buy and Watch High Income Bond Opportunities 05/2030 ve zkratce:

• investice na 5 let (splatnost v květnu 2030)
• 80+ pečlivě vybraných dluhopisů**
• aktuální očekávaný roční výnos: 5,3 %*
• měnově zajištěno v CZK, příznivý daňový režim otevřeného podílového fondu***, důkladné řízení rizika investice

Upisovací období

Investovat do fondu můžete v období od 21. března do 12.května 2025. Investujete do aktivně spravovaného fondu, který zahrnuje více než 80 dluhopisů**, převážně od evropských firem. Při výběru jednotlivých dluhopisů do portfolia provádí manažer fondu důkladnou analýzu, která zahrnuje zkoumání strategie a finančního zdraví každého emitenta. Do výsledného portfolia jsou zařazovány především dluhopisy s vyšším výnosem, avšak s vyšším rizikem nesplacení. Fond má pevně stanovenou dobu trvání 5 let, s maturitou na konci května 2030. 

* Očekáváme, že roční čistý výnos pro korunovou třídu fondu k 10. březnu 2025 bude 5,3 %. Jak k tomu dojdeme? Nejprve začneme s hrubým výnosem, který činí 5,26 % v eurech. To je částka, kterou byste teoreticky mohli získat, než se odečtou náklady. Z této částky musíme odečíst celkové náklady fondu, které jsou 1,22 %. Tyto náklady zahrnují poplatky za správu fondu a další výdaje. Dále přidáme 1,52 % jako výnos z měnového zajištění do českých korun. To znamená, že fond se snaží chránit vaše investice před výkyvy měnového kurzu, což může přinést další zisk. Nakonec musíme odečíst 0,3 % jako náklady na rezoluční fond, což je fond, který pomáhá stabilizovat finanční systém v případě problémů. Když všechny tyto části sečteme a odečteme, dostaneme očekávaný roční čistý výnos 5,3 %. Klienti by měli vzít v úvahu i případné ztráty související s možným nesplacením dluhopisů z důvodu úpadku emitenta. Tyto ztráty manažer fondu odhaduje ve výši maximálně 0,99 % ročně. Indikovaný výnos vychází z očekávaných výnosů dluhopisů, u kterých je předpoklad, že budou nakoupeny a drženy v portfoliu fondu do splatnosti. Předložený scénář je odhadem budoucí výkonnosti na základě důkazů z minulosti o tom, jak se hodnota této investice mění, a/nebo aktuálních tržních podmínek a není přesným ukazatelem. To, co získáte, se bude lišit v závislosti na tom, jak se bude vyvíjet trh a jak dlouho si investici/produkt ponecháte. Očekávaný výnos není zárukou skutečných budoucích výnosů. Vliv měnového zajištění na celkovou výkonnost fondu se v čase mění v závislosti na výši úrokového diferenciálu mezi korunovými a eurovými sazbami. Měnové zajištění do koruny je realizováno prostřednictvím měsíčních derivátových operací a je rolováno měsíčně po celou dobu existence fondu.

** Počet dluhopisů vychází z kvalifikovaného odhadu indikovaného úvodního složení portfolia.

*** Příznivý daňový režim spočívá v možnosti použít tříletý časový test pro fyzické osoby rezidenty České republiky.